|

В Нижегородской области выявлена нелегальная МФО

В ходе прокурорской проверки в Навашинском районе Нижегородской области была выявлена компания, которая незаконно предлагала услуги по выдаче микрозаймов. Как оказалось, она позиционировалась как микрофинансовая организация, хотя не имела регистрации в едином государственном реестре МФО, что, впрочем, не мешало ей оказывать услуги по выдаче заемных средств розничным клиентам.

Данное нарушение было выявлено еще в сентябре этого года при проверке соблюдения действующего законодательства компаниями, предоставляющими потребительские займы. Данная МФО начала выдавать средства гражданам под 1,8% в день с июня прошлого года. Но, несмотря на то, что в статье 2 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» четко обозначено, что компания, которая хочет заниматься розничным небанковским кредитованием должна быть внесена в реестр, Нижегородская МФО пренебрегла этим требованием, что и выявила проверка.

Как сообщила прокуратура, нарушитель уже оштрафован на 20 тыс. руб., а в отношении генерального директора кредитной организации возбуждено административное дело за незаконное осуществление профдеятельности по выдаче потребительских микрозаймов, что предусмотрено ст. 14.56 КоАП РФ. И уже в октябре генеральный директор оплатил штраф.

В Кудымарке тоже вынесено судебное решение в отношении местного жителя, который осуществлял мошенничество с использованием средств материнского капитала. Как установило следствие, 44-летний мужчина организовал микрофинансовую организацию, посредством которой осуществлял хищение средств государственной помощи. Мошенник, пользуясь неосведомленностью женщин, которые имели право на получение материнского капитала, убеждал их оформлять фиктивные договора займов, посредством которых они якобы получают деньги для улучшения жилищных условий. Затем он забирал у них PIN-коды к их банковским счетам и после поступления средств переводил их на собственный счет.

Как пояснила Екатерина Карпецкая, пресс-секретарь Кудымкарского городского суда, в результате мошеннических действий было обмануто 8 женщин, проживающих в Кудымкаре и Кудымкарском районе. Общая сумма ущерба составила 3 млн. руб., поэтому с учетом всех деталей и обстоятельств дела мужчина был признан виновным в совершении преступления. Суд, руководствуясь частью 4 ст. 159 УК РФ назначил ему наказание в виде штрафа на сумму в 100 тыс. руб. и 2,5 года лишения свободы.

В Кудымкаре это далеко не единственный случай мошенничества с использованием средств материнского капитала. Несколько месяцев назад правоохранителям удалось пресечь деятельность целой группировки, куда, помимо кредитных сотрудников, входили черные риелторы. Они помогали молодым матерям незаконно обналичивать средства материнского капитала, которые имеют строго целевое назначение.

Отметим, что микрофинансовые организации лишены права выдавать займы под материнский капитал. Такой запрет обусловлен желанием законодателей снизить количество случаев мошенничества, когда средства госпомощи не используются по целевому назначению, а обналичиваются через незаконные схемы. Подобные ограничения действуют и для кредитных кооперативов с той лишь разницей, что выдавать подобные ссуды могут только организации, которые активно работают на рынке не менее 5 последних лет.

Оставить комментарий

КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет - возможно Ваш будет первым !