|

Омская МФО незаконно обналичивала займы материнского капитала

Правоохранительные органы Омской области завершили расследование дела в отношении группы лиц, которые совершали мошеннические действия, обналичивая средства материнского капитала, что строго запрещено действующим законодательством. Согласно его нормам, данная государственная поддержка может быть направлена на погашение ипотечного кредита, обучение, пенсионное накопление и т.д., но не может быть обналичена и выдана ее получателю. Такие ограничения в использовании средств материнского капитала стали благодатной почвой для мошенников, которые строят преступные схемы, вовлекая туда доверчивых граждан.

Противоправные действия совершала владелица микрофинансовой организации, о чем сотрудники управления экономической безопасности противодействия коррупции УМВД России по Омской области узнали из оперативной информации. Как оказалось, МФО осуществляла деятельность по выдаче потребительских микрозаймов, но в своих объявлениях, размещенных в Интернете, предлагала гражданам обналичивать средства материнского капитала, который можно получить после рождения детей.

Сотрудники полиции быстро провели проверку и установили, что есть все основания для возбуждения уголовного дела. В частности было выявлено, что за период с апреля по ноябрь 2014 года было заключено 11 незаконных сделок на приобретение в кредит жилой недвижимости при непосредственном участии директора микрофинансовой организации и трех частных риэлторов.

Схема мошенничества была стандартной: убеждая владельцев сертификатов в том, что они гарантировано получат средства, но с небольшим опозданием, с ними заключались фиктивные кредитные договора о выдаче микрозаймов на приобретение домов и земельных участков. Затем в Пенсионный фонд Российской Федерации передавался полный пакет документов, на основании которых в МФО перечислялись средства маткапитала. Таким образом мошенники смогли получить порядка 4,5 млн. руб., которые не были направлены на погашение ипотеки, а были получены наличными.

Следствию были предоставлены неопровержимые доказательства вины фигурантов преступления. Среди них показания более 60 свидетелей, а также результаты почерковедческой экспертизы, которая была проведена по изъятым в офисе МФО документам. Сейчас решается вопрос о порядке возмещения ущерба, причиненного федеральному бюджету: для этих целей по ходатайству следователя суд наложил арест на все имущество обвиняемых – офисную технику микрофинансовой организации.

Если вина подозреваемых будет полностью доказана, то в соответствии со статьей Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество при получении выплат» они могут понести наказание и лишиться свободы на срок до 10 лет. С уже утвержденным обвинительным заключением дело передано на рассмотрение в суд.

Отметим, что в законодательство были внесены изменения, согласно которым микрофинансовые организации больше не могут привлекать средства материнского капитала для погашения действующих кредитных обязательств. Новое ограничение установлено и для ломбардов: такого права лишились кредиторы, функционирующие менее 3-х лет. Данное нововведение – это попытка оградить граждан от мошенников, которые предлагают схемы по обналичиванию средств материнского капитала. 

Оставить комментарий

КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет - возможно Ваш будет первым !