|

Кассир МФО уличена в оформлении фиктивных договоров

В Кемеровской области произошел еще один резонансный случай: как оказалось, 27-летняя сотрудница местной микрофинансовой организации оформляла займы по документам ее бывших клиентов. За несколько месяцев преступной деятельности мошенницей было получено порядка 800 тыс. руб., но полиции еще предстоит определить круг потерпевших, так как на данный момент их число еще уточняется в ходе судебно-розыскных мероприятий.

Женщина работала в МФО относительно недавно, а в ее должностные обязанности входило оформление займов и выдача денег клиентам. Видимо, это и подоткнуло ее на совершение преступления, хотя изначально она не планировала заниматься мошенничеством.

Несколько месяцев назад подозреваемой срочно понадобились деньги для текущих расходов. В своей компании она оформила на себя договор займа, но когда пришло время платить, оказалось, что у нее нет возможности погасить задолженность и она решила оформить займ уже на своего сожителя. Для этого она взяла у него копию документа и подделала подпись на кредитном договоре.

С погашением второго займа тоже не сложилось, поэтому женщина попросила копию паспорта у своей свекрови, и тоже оформила на нее кредитный договор. В конце концов, когда у нее не осталось родственников, у которых можно попросить паспорт, злоумышленница пошла на отчаянный шаг и воспользовалась документами из архива, где хранятся копии паспортов бывших заемщиков. К слову, они уже пользовались услугами МФО и своевременно вернули долги, поэтому никто не мог им отказать в кредитовании.

В итоге количество фиктивных займов составило 93 единицы, а женщине уже было сложно уследить за всеми платежами, в связи с чем ни о чем не подозревающим клиентам стали звонить сотрудники МФО с требованием возвратить долги. Вполне логично, что они полностью отрицали факт заключения кредитного договора, а так как об этом говорило порядка 100 человек, то руководство микрофинансовой организации стало подозревать, что в пункте выдачи были заключены фиктивные сделки.

В связи с этим в полицию Новокузнецка обратился представитель компании с заявлением, в котором была описана суть проблемы и подозрения относительно незаконных действий одного из кредитных сотрудников. В ходе оперативно-розыскных мероприятий удалось быстро установить преступницу, а также оценить масштаб ущерба – порядка 800 тыс. руб.

На данный момент в отношении бывшей сотрудницы МФО возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, что предусмотрено ч. 3 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ. Ей инкриминируют мошенничество с использованием своего служебного положения. Если ее вина будет доказана в суде, то ей может грозить максимальный срок – 6 лет лишения свободы.

Случай с МФО из Кемерово явно выбивается их общей картины, так как за помощью в правоохранительные органы, как правило, обращаются потребители, у которых требуют возврата денег, хотя они не заключали кредитные договора. При этом если подобные случаи носят единичный характер, то гражданам бывает сложно доказать свою непричастность к процессу кредитования, а для установления истины приходится даже проводить графологическую экспертизу. В данном случае о факте возможного нарушения закона сообщил представитель микрофинансовой организации, который указал, что клиенты не признают долги. За счет этого правоохранителям удалось быстро установить преступницу и привлечь ее к ответственности, избавив от общения с коллекторами ни в чем не повинных граждан.

Оставить комментарий

КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет - возможно Ваш будет первым !