|

Директора МФО осудят за обналичивание средств материнского капитала

По сообщению областной прокуратуры, в ближайшее время в Омском суде будет рассмотрено уголовное дело в отношении нескольких участников преступной группы, которые были уличены в противозаконном обналичивании средств маткапитала. В данном случае речь идет о 14,7 млн. руб., которые были получены в качестве государственной поддержки для погашения ипотечных займов. Но фактически деньги были обналичены участниками группы, что противоречит нормам действующего законодательства.

Обвинительное заключение в отношении директора микрофинансовой организации ООО «Автобад» утвердил первый заместитель прокурора Омской области. Как оказалось, компания специализировалась на розничном кредитовании потребителей и выдавала деньги в том числе и по ипотечным программам, в рамках которых заемщик мог оплатить часть задолженности или внести первоначальный взнос средствами маткапитала. Кроме того, двумя другими фигурантами уголовного дела оказались работники риэлтерского агентства «Артем+». В целом всей группе подозреваемых инкриминируется 39 эпизодов мошенничества в крупном размере, связанных с обналичиванием материнского капитала.

В ходе следствия было установлено, что компания не занималась легальной микрофинансовой деятельностью, а предлагала россиянам схемы по незаконному использованию выделяемой государственной помощи. Так, указанные лица предлагали россиянам, которые имеют право получать средства маткапитала, оформлять фиктивные договора на получение займов для приобретения домов в Омской области с целью улучшения своих жилищных условий. Но при этом обладатели сертификатов должны были отдать 50% получаемых от государства средств, что и составляло материальную выгоду мошенников.

Действуя по такой схеме, с 2011 по 2014 год директор МФО и риелторы заключили 39 фиктивных договоров. На основании предоставленных документов Пенсионный фонд России перечислил на счет микрофинансовой организации, которая якобы выдавала ипотечные займы потребителям, более 14,7 млн. руб. Но все эти средства не были использованы по назначению, а были обналичены и разделены между участниками преступной группы.

Таким образом, бюджету страны был причинен существенный ущерб, за что и придется ответить задержанным.

На данный момент уголовное дело уже направлено в Советский районный суд, где оно будет рассмотрено по существу.

Отметим, что в марте в силу вступил закон, согласно которому микрофинансовые организации больше не смогут получать средства материнского капитала для погашения выданных микрозаймов. Такое решение депутатов вполне оправдано, учитывая, что МФО часто преступают закон и предлагают потребителям незаконные схемы по обналичиванию средств госпомощи, что строго запрещено действующим законодательством. Но со временем это ограничение может быть все-таки упразднено: депутаты не против пересмотреть этот закон, если на микрофинансовом рынке будут созданы определенные предпосылки, которые облегчат задачу по его регулированию и контролю за действующими компаниями (повышена прозрачность сделок, усилена роль Центробанка и т.д.).

Оставить комментарий

КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет - возможно Ваш будет первым !