|

Центробанк анонсирует проверки МФО

Согласно новому указу № 3699-У, Центробанк собирается уделить пристальное внимание микрофинансовым организациям, которые осуществляют сомнительные операции по обналичиванию средств. Для этих целей планируется проведение целого ряд проверок компаний, в ходе которых будет оцениваться соответствует ли объем наличных денег в кассе объему, указанному в финансовых документах. Основная цель ЦБ – пресечь подачу недостоверной отчетности, а также сокрытие объема наличных, которыми реально располагают МФО.

Предварительно было выпущено письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций», в котором регулятор просит банкиров уделять больше внимания операциям МФО, когда с периодичностью на их счета поступают определенные суммы средств, а потом они сразу же выдаются в виде микрозаймов розничным клиентам. По мнению ЦБ, это может прямо указывать на теневой оборот наличными, в связи с чем банки должны тщательно отслеживать движение средств компаний, которые находятся у них на обслуживании.

«Банк России на постоянной основе ведет работу в целях реализации законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма. В том числе эта работа направлена на снижение риска обналичивания денежных средств различными участниками финансового рынка», - отмечают в пресс-службе ЦБ.

А вот микрофинансисты с большой осторожностью относятся к идее регулятора. По их мнению, предложенный механизм не должен ограничивать возможности легальных участников, тем более что многие МФО – это малые и средние предприятия, а значит, они должны быть избавлены от проверок в виду введения моратория на такие действия. Кроме того, помимо того, что сегодня компании отчитываются перед Центробанком и налоговыми органами, с нового года они станут подавать отчетность и в СРО, что также будет способствовать повышению прозрачности кредитного рынка.

Слишком большое давление приведет к сокращению числа МФО, причем с рынка будут вынуждены уйти в первую очередь легальные игроки. «В реестре МФО несколько лет назад было зарегистрировано примерно 6,7 тыс. организаций, и за неполных 5 лет почти столько же компаний уже было исключеноЗа 2014 год исключено около 1,3 тыс. МФО, из них 500 — за выявленные нарушения в работе. В 2015 году за 7 месяцев исключено уже более 1 тыс. организаций. Нарушения со стороны МФО вызывают повышенное внимание ЦБ к сектору, а в его чистке заинтересованы добросовестные участники рынка, которые несут репутационные издержки из-за большого числа злоупотреблений со стороны недобросовестных и псевдо-МФО», - поясняет гендиректор Института фондового рынка и управления Виктор Майданюк.

По предварительным сведениям, около 25% участников рынка (сегодня в реестре числится более 4 тыс. микрофинансовых организаций) занимаются обналичиванием средств. За год через такую операцию выводится около 4 млрд. руб. А по данным Росфинмониторинга, в 2013 году объем незаконных операций составил 1,5 трлн. руб., в 2014 году – уже на 30% меньше и ожидается, что в этом году эта динамика только усилится. Самые популярные нелегальные схемы – транзит, фиктивный импорт и вывод капитала путем использования ценных бумаг и судебных приказов. 

Оставить комментарий

КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет - возможно Ваш будет первым !