|

Администратор МФО «Капитал-И» составляла фиктивные договора займов

Прокуратура Ивановской области передала в Пестяковский районный суд уголовное дело по факту незаконного присвоения средств сотрудницей микрофинансовой организации. Как установило следствие, женщина, которая выполняла административно-хозяйственные функции по приему кредитных заявок и выдаче займов розничным клиентам, за период с августа по октябрь 2015 года похитила из сейфа компании более 10 тыс. руб. Эти деньги впоследствии сотрудница использовала на собственное усмотрение и личные потребности.

Чтобы не привлекать внимания к недостаче средств, женщина оформила 4 фиктивных договора займа по документам граждан, которые уже пользовались услугами микрофинансовой организации. Также по всей форме были оформлены четыре кассовых ордера, подтверждавшие операцию по выдаче средств, которые хранились в кредитных делах.

Первое время сотрудница МФО даже погашала долги, чтобы иметь возможность и дальше совершать преступные действия. Но потом выплаты прекратились, а гражданам, которые даже не подозревали о внезапно возникших кредитных обязательствах, стали звонить коллекторы с требованием немедленно вернуть долг.

Изначально ни кредитная компания, ни сотрудники правоохранительных органов не реагировали на жалобы граждан о неправомерном требовании средств по фиктивным кредитным договорам, так как подобные обращения непутевых заемщиков – уже далеко не редкость и все больше тех, кто брали деньги под процент, ищут способы, чтобы избежать обязательства погашения долга. Но так как в жалобах четырех граждан фигурировал один и тот же пункт выдачи микрозаймов, то сначала этим заинтересовалось руководство МФО, а потом и сотрудники полиции.

Как оказалось, сотрудница компании «Капитал-И» действительно оформляла фиктивные кредитные договора, имея под рукой персональные данные граждан. Позже выяснилось, что на документах подделана подпись потерпевших, и они действительно не имели никакого отношения к просроченным микрозаймам.

На данный момент уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением, в котором фигурирует три преступления по части 4 ст. 160 УК РФ (растрата и присвоение) и двух преступлений по части 2 ст. 327 УК РФ (изготовление, подделка и сбыт документов) передано в Пестяковский районный суд. В ближайшее время дело будет рассмотрено по существу.

В свою очередь правоохранительные органы еще раз предупреждают граждан о необходимости обеспечить полную сохранность персональных данных. Чтобы избежать оформления фиктивных кредитных договоров, не стоит предоставлять копии паспорта в сомнительные компании для получения тех или иных услуг. Также не стоит размещать отсканированные страницы документов в Интернете, чем легко смогут воспользоваться мошенники. А в случае выявления факта утраты паспорта, стоит сразу же обратиться в правоохранительные органы и получить талон-уведомление, подтверждающее факт такого заявления.

К тому же не лишним будет раз в год проверять состояние своей кредитной истории, тем более что при первом обращении это можно делать на безоплатной основе. Это поможет отследить, не были ли за это время оформлены фиктивные договора и не является ли гражданин должником по банковским кредитам или займам от микрофинансовых организаций. В случае выявления такого факта, следует сразу же обращаться в Центробанк, Роспотребнадзор или правоохранительные органы. 

Оставить комментарий

КОММЕНТАРИИ

Комментариев пока нет - возможно Ваш будет первым !